炒币专家:

炒币的很多都财富自由了,为什么还要投资挖矿

持有算力不如直接买币,反正币价涨了都是赚!

一根大阳线赚的钱,顶挖矿一个月赚的!

期货专家&IEO大佬:

上线就几倍,挖矿几倍我看看!

矿工:

我不担心跑路,不担心扎针,不担心暴跌!

我只是每天看看钱包里的币有没有到账!

数字货币投资逻辑

从数字货币的产生,流转交易到最终应用,这中间的过程均有投资空间。那么先从这几个层面看看那不同层级的不同数字货币投资逻辑。

这里简单的将数字货币投资市场分为了数字货币生产及流通过程。可以想像越靠近产业下游所产生的风险越低,同时收益率也会降低。交易过程不像挖矿有实体矿机的价格支撑,且交易产品的丰富拓展也变相增加了杠杆风险。

细数不同投资逻辑背后的收益与风险

No.1

挖矿的收益与风险

  • 一枚比特币的挖矿成本

以S17为例,53TH/s算力,功耗为2385W,矿机价格20670¥,电费0.3¥/度,假设一台矿机可以使用550天(约一年半)。

比特币矿机算力费用:

平均1T算力45W 价格390¥,每T算力每日成本约为0.71¥(矿机挖550天)

按照目前比特币难度,24小时挖出1BTC大约需要40497.92TH/s算力。

数据来源:https://btc.com/tools/mini-mining-calculator

即矿机算力费用:

40497.92*0.71=28,716¥

比特币电力费用:

40497.92*45/1000*24=13,121¥

比特币挖矿总费用(不考虑维护费用):

28716+13121=41,837¥

在理想条件下,不考虑挖矿难度增加,及维护费用成本时一枚比特币挖矿成本约为42000¥,目前比特币价格约为73000¥,净利润31,000¥,收益比为73.8%

  • 挖矿的收益来源

1.基础投资的价值增长

基础投资包括:矿机,矿场建设,变电站建设。矿机价格本身会随着币价波动而变化,矿场,变电站可以看作固定资产。

同时矿场可以进行矿机托管,获得被动收入。

2. 挖币的持续被动收入

建立大型矿场或自行挖矿均需要前期投资矿机和其他设备,但拥有算力后每日将获得稳定的数字货币收益。

3.币价上涨带来的附加收入

即使比特币价格以目前73000¥为参考还有73.8%的利润空间,币价上涨后收益扩大,增加难以预估的附加收入。

  • 挖矿的优势

1. 币价与挖矿成本

比特币价格下跌已经低于矿机关机币价时,矿机关机后全网算力将下降,挖矿难度降低,导致挖矿成本降低,容易形成恶性循环。但矿工可以选择在关机,降低损失,当币价上涨至存在利润空间后再开机。

2. 持有固定资产规避风险

矿机,矿场设施均可以作为固定资产,即使币价下跌仍然可以换取现金流,最大限度降低挖矿损失。

3. 期货可以套保降低风险

利用期货交易,可以锁定产出数字货币的法币收益,但需要专业金融知识。

4. 币种社区参与权

持有算力意味着有社区投票权,比如在BCH,BSV大战中选择支持那一方。

  • 挖矿风险

1.币价/矿机价格下跌

币价下跌是所有数字货币领域投资都会面临的风险,需要对数字货币有足够多的了解,千万不要只看到比特币涨力多少倍。

2. 电力/矿场设施不稳定

丰水期电价通常较为便宜,但因为季节性原因便宜电价通常仅有几个月时间,想要找到稳定且便宜的电力资源比较困难。矿场设备如网络,路由等不稳定也会造成风险出现。

3. 政策风险

国家已经将挖矿列入淘汰产能,所以在投资挖矿前应对政策相关内容有所了解。在自己可以承担的范围内进行投资。

No.2

一级市场的收益与风险

  • 一级市场分类

1. lc0

17-8年比较火爆,项目方发行以固定或阶梯价格发行代币,而后上线交易所进行交易。

2. IEO

交易所与股票交易所类似上线某股票(代币)交易,通常投资者需要取得申购条件。购买后可以在该交易所直接交易。

3.公私募

投资基金在取得某项目一级市场购买资格后,将额度打散分为散户进行购买。

  • 一级市场收益来源

1. 币价上涨

这是一级市场的投资核心,很多项目上线后几倍收益,多为项目市值管理团队(操盘手)操作。这其中风险不言而喻。

2. 项目方空投

项目方可能会给早期代币持有者进行空投,赠送更多代币。

  • 一级市场风险

1. 更像是赌博

项目方的操盘是为了割韭菜,投资者是为了庄家拉盘。而更多投资者是难以赢得了庄家的。

2. 项目跑路归零

这种项目的币价上涨通常与项目方的重大消息相关,投资者永远比项目方消息晚一步,投资的利润取决于一个团队,甚至是几个人身上都将面临着巨大的风险。

No.3

二级市场的收益与风险

二级市场更容易理解,就是大家口中的炒币。

  • 二级市场收益来源

1. 数字货币市场整体价值上涨

数字货币整体市场价格上涨后,带来的投资输入,可以理解为对整个行业或某项目的价值投资收益。

2. 零和博弈收益

期货,期权等交易产品均需要专业金融背景知识。有人赚就有人亏,风险巨大。

  • 二级市场投资风险

1. 数字货币整体价格下跌

数字货币投资各个领域都要面临的风险之一。

2. 庄家割韭菜

在整体市场没有波动时,有人赚就有人亏。而投资者往往对赢过庄家有迷之信心。

总结一下

为什么数字货币领域投资选择挖矿?

答:低风险,价值投资,收益稳定,比理财产品收益率相比高了不知道多少。

投资挖矿为什么不直接买币?

答:还是为了降低风险,矿机矿场可以看作实体投资。

数字货币挖矿的收益率有多少?

答:按照上文的计算,目前产出一枚比特币的成本约40000¥-60000¥左右,目前币价约73000¥,大约有20%-70%左右的收益率